ניהול ההון הפנוי
אחת השאלות המרכזיות שאנו נדרשים להן היא "מה עושים עם הכסף הפנוי שהצלחנו לחסוך או שאנו מייעדים לחסכון עתידי לדור ההמשך".
לאחר ניתוח מעמיק שיכולול בין היתר את הבנת הצרכים, משך ההשקעה, מטרות ההשקעה, גיל המשקיע והיחס לסיכון, נציג את הקצאת נכסי ההון הפנוי באופן האידאלי שיכלול שילוב של מגוון מוצרים תוך ניצול החוזקות של כל גוף השקעה, מקסום יתרונות המס הגלומים בכל מוצר ושילוב אישי בין נכסים פיננסים סחירים ונכסים פיננסים ייחודיים ובלתי סחירים.
כל זאת, על רקע ניתוח הנכסים הפנסיונים שהינם חלק בלתי נפרד מההון הכולל שלך, ויצירת פתרון הוליסטי כולל מותאם אישית.
ההכרות העמוקה וארוכת השנים עם בתי ההשקעות וחברות הביטוח המנהלות את ההשקעות, בדגש על הכרת היתרונות היחסיים ותחומי התמחותו של כל גוף, רמת השירות שהוא מספק ושביעות רצון הלקוחות, מאפשר לנו להציע לך פתרונות השקעה ייחודיים.
אנו נבנה את התמהיל המתאים ביותר עבורך מבין מגוון האפשרויות, תוך התחשבות ביתרונות המיסוי של כל מוצר, ובין היתר ניהול השקעות באמצעות:
-
תיקי השקעות
-
פוליסות חסכון
-
תיקון 190
-
קופות גמל להשקעה
-
קרנות השקעה ייחודיות
-
קרנות נדל"ן
-
נכסים בלתי סחירים והשקעות ייחודיות
נבחר את מנהלי ההשקעות המקצועיים ביותר, נדאג לחסכון בעלויות ונמשיך בליווי באופן שוטף ובקרה על ביצועים לאורך זמן.
תכנון פרישה
ההערכות ליום הפרישה מעבודה היא חלק בלתי נפרד מהליך התכנון הפיננסי שאנו מבצעים, כבר שנים קודם לפרישה.
החלטות לגבי כספים פנסיונים שנעשות גם בגילאים צעירים, יכולות להיות בעלת השפעה רבה על יום הפרישה המיוחל ושנות הזהב שלאחריו.
לשם כך, מבחינתנו הליך תכנון הפרישה מתחיל כבר מגיל צעיר.
לקראת הפרישה בפועל אנו נלווה אותך לרבות טיפול בהיבטי המיסוי (כולל הכנת ניירת מתאימה לפקיד שומה), הערכות לשינויים הכספיים הצפויים עקב שינוי בתזרים ההכנסות וההוצאות הצפוי, התאמת מערך ההגנות הביטוחיות לסטטוס החדש ולסיכונים הכרוכים בגיל, וקבלת החלטות משמעויות לניהול ההון הפנוי.
תכנון פנסיוני
מטרתו של החסכון הפנסיוני הינה שמירה על רמת חיים גבוהה גם לאחר הפרישה.
החלטות לגבי כספים פנסיונים (קרן פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות) שנעשות גם בגילאים צעירים, יכולות להיות בעלת השפעה רבה על יום הפרישה המיוחל ושנות הזהב שלאחריו, לכן רואים בתכנון החסכון הפנסיוני שליחות.
אנו ניצור את המעטפת המלאה והאידאלית עבורך על בסיס רמת השכר, הסטטוס המשפחתי, תוך מקסום יתרונות המס הקיימים בכל מוצר והוזלת עלויות, ונמשיך ללוות אותך לאורך שנים בצמתים המשמעותיות המשפיעות על התכנון הפיננסי כגון שינוי מקום עבודה, שינוי סטטוס משפחתי ועוד על מנת להבטיח שמירה על הפתרון האידאלי לכל מצב.
שירותים ומוצרים
אנו מאמינים כי רק בחינה מקיפה של כלל ההבטים הכלכליים שלך תאפשר את יצירת הפתרון האידאלי עבורך. לא עוד בחינת כל מוצר ואפיק בנפרד אלא יצירת סל שירותים מקיפים המורכב ממגוון רחב של פתרונות מתמחים כל אחד הטוב ביותר לתחומו.
השירותים שלנו:
ניהול ההגנות הביטוחיות
האחריות שלנו היא להגן על ההון של לקוחותינו בכל מצב. לכן כחלק ממכלול הפתרונות הפיננסים נבנה את המטריה הביטוחית המתאימה ביותר על מנת לשמר את רמת החיים שלך ושל משפחתך בעת מקרה ביטוחי, תוך בחינה כי לא קיים חוסר/ עודף ביטוחי, בחירת המוצרים על בסיס היתרונות היחסיים ותחומי ההתמחות של כל חברת ביטוח ותוך שמירה על תקציב מוגבל.
Complete Finance מתמחה בכל ההגנות כנגד סיכוני חיים, לרבות:
ביטוח חיים ואובדן כושר עבודה
ביטוחים אשר תכליתם היא להגן עלינו ועל בני המשפחה במקרים בהם אחד המפרנסים אינו יכול להמשיך ולספק את צרכי התא המשפחתי. אנו ב- Complete Finance בוחנים גם ביטוחים אלו בראיה כלכלית פיננסית ארוכת טווח ומתחייבים לבנות עבורך את הפתרון האפקטיבי ביותר במחיר הטוב ביותר כך שלאורך זמן נחסוך עבורכם את עלויות הביטוח תוך התאמת הביטוח לצרכי כל משפחה באופן פרטני.
ביטוחי בריאות וסיעוד
מבנה מערכת הבריאות הציבורית והביטוחים המשלימים של קופות החולים סבוך, מורכב ורבוי רפורמות ושינויים רגולטורים. לצערנו מבנה זה אינו מהווה הגנה מספקת מפני קטסטרופות בריאותיות שעלולות להפוך לקטסטרופות כלכליות. כחלק מהמחויבות לשמירה על רמת חיים זהה בכל מצב עולם, אנו נייצר את הפתרון המושלם אשר ימלא מחד את החוסרים במערכת הציבורית ולא יהווה כפל ביטוחי מיותר, מאידך.
נייצר את התמהיל המושלם בביטוחי בריאות, סיעוד, מחלות קשות ותאונות אישיות.
ביטוח משכנתא
כחלק ממערך ההגנות הפיננסיות הכולל, נסייע בבחירת ביטוח החיים הזול ביותר לכיסוי הוצאות המשכנתא, במקרה ביטוחי.